<html xmlns:v="urn:schemas-microsoft-com:vml" xmlns:o="urn:schemas-microsoft-com:office:office" xmlns:w="urn:schemas-microsoft-com:office:word" xmlns:m="http://schemas.microsoft.com/office/2004/12/omml" xmlns="http://www.w3.org/TR/REC-html40">
<head>
<meta http-equiv="Content-Type" content="text/html; charset=us-ascii">
<meta name="Generator" content="Microsoft Word 14 (filtered medium)">
<!--[if !mso]><style>v\:* {behavior:url(#default#VML);}
o\:* {behavior:url(#default#VML);}
w\:* {behavior:url(#default#VML);}
.shape {behavior:url(#default#VML);}
</style><![endif]--><style><!--
/* Font Definitions */
@font-face
        {font-family:Calibri;
        panose-1:2 15 5 2 2 2 4 3 2 4;}
@font-face
        {font-family:Tahoma;
        panose-1:2 11 6 4 3 5 4 4 2 4;}
/* Style Definitions */
p.MsoNormal, li.MsoNormal, div.MsoNormal
        {margin:0in;
        margin-bottom:.0001pt;
        font-size:11.0pt;
        font-family:"Calibri","sans-serif";}
a:link, span.MsoHyperlink
        {mso-style-priority:99;
        color:#0563C1;
        text-decoration:underline;}
a:visited, span.MsoHyperlinkFollowed
        {mso-style-priority:99;
        color:#954F72;
        text-decoration:underline;}
span.EmailStyle17
        {mso-style-type:personal;
        font-family:"Calibri","sans-serif";
        color:windowtext;}
span.EmailStyle18
        {mso-style-type:personal-reply;
        font-family:"Calibri","sans-serif";
        color:#1F497D;}
.MsoChpDefault
        {mso-style-type:export-only;
        font-size:10.0pt;}
@page WordSection1
        {size:8.5in 11.0in;
        margin:1.0in 1.0in 1.0in 1.0in;}
div.WordSection1
        {page:WordSection1;}
--></style><!--[if gte mso 9]><xml>
<o:shapedefaults v:ext="edit" spidmax="1026" />
</xml><![endif]--><!--[if gte mso 9]><xml>
<o:shapelayout v:ext="edit">
<o:idmap v:ext="edit" data="1" />
</o:shapelayout></xml><![endif]-->
</head>
<body lang="EN-US" link="#0563C1" vlink="#954F72">
<div class="WordSection1">
<p class="MsoNormal"><span style="color:#1F497D">As we all know,  there are many many sets of covenants requiring associations all over Washington.  The operation of those associations varies, and the conduct of the members and directors/officers varies.  Many
 are still probably unaware of the reserve legislation you speak of.  I believe the immunity provisions are a recognition of these facts.    <o:p></o:p></span></p>
<p class="MsoNormal"><span style="color:#1F497D"><o:p> </o:p></span></p>
<p style="FONT-SIZE: 10pt; FONT-FAMILY: ARIAL"><strong>John M. Riley III</strong><br>
Principal | Witherspoon • Kelley<br>
<a href="mailto:JMR@witherspoonkelley.com">JMR@witherspoonkelley.com</a> | <a title="Attorney Profile" href="http://www.witherspoonkelley.com/john-riley-1">
Attorney Profile </a>| <a href="http://www.witherspoonkelley.com/s/jmr.vcf">vCard</a></p>
<p style="FONT-SIZE: 10pt; FONT-FAMILY: ARIAL">
<table style="WIDTH: 375px; MARGIN: 0px" cellspacing="0" cellpadding="0" border="0">
<tbody>
<tr>
<td style="FONT-SIZE: 10pt; HEIGHT: 25px; FONT-FAMILY: Arial; WIDTH: 116px; PADDING-BOTTOM: 10px; PADDING-TOP: 10px; PADDING-LEFT: 10px; PADDING-RIGHT: 10px; BACKGROUND-COLOR: #17365d" valign="top">
<img border="0" alt="WK" src="cid:WK-Email-Logo_c39ae46e-8f64-41c9-b47d-7d62d54d7f68.png"></td>
<td style="FONT-SIZE: 10pt; HEIGHT: 25px; FONT-FAMILY: Arial; WIDTH: 258px; PADDING-BOTTOM: 10px; PADDING-TOP: 10px; PADDING-LEFT: 10px; PADDING-RIGHT: 10px; BACKGROUND-COLOR: #17365d" valign="middle" align="center">
<p style="FONT-SIZE: 10pt; FONT-FAMILY: Arial" align="right"><font color="#ffffff">422 W. Riverside Ave, Ste 1100<br>
Spokane, WA 99201<br>
(509) 624-5265 (office)<br>
(509) 458-2728 (fax)<br>
witherspoonkelley.com</font></p>
</td>
</tr>
</tbody>
</table>
<font color="#828282"><span style="FONT-SIZE: 8pt"><br>
<em>Confidentiality Notice: The information contained in this email and any accompanying attachment(s) is intended only for the use of the intended recipient and may be confidential and/or privileged. If any reader of this communication is not the intended
 recipient, unauthorized use, disclosure or copying is strictly prohibited, and may be unlawful. If you have received this communication in error, please immediately notify the sender by return email, and delete the original message and all copies from your
 system. Thank you.</em></span></font></p>
<div>
<div style="border:none;border-top:solid #B5C4DF 1.0pt;padding:3.0pt 0in 0in 0in">
<p class="MsoNormal"><b><span style="font-size:10.0pt;font-family:"Tahoma","sans-serif"">From:</span></b><span style="font-size:10.0pt;font-family:"Tahoma","sans-serif""> wsbarp-bounces@lists.wsbarppt.com [mailto:wsbarp-bounces@lists.wsbarppt.com]
<b>On Behalf Of </b>Paul Neumiller<br>
<b>Sent:</b> Tuesday, March 14, 2017 3:42 PM<br>
<b>To:</b> wsbarp@lists.wsbarppt.com<br>
<b>Subject:</b> [WSBARP] HOAs and Reserve Studies - Reality Check<o:p></o:p></span></p>
</div>
</div>
<p class="MsoNormal"><o:p> </o:p></p>
<p class="MsoNormal">Am I reading this correct?  RCW 64.38.065 seems to require that an homeowners association (not a condo) must, at least, prepare a Reserve Study and an association is “encouraged’ to establish a reserve account (presumably pursuant to the
 Reserve Study) but then RCW 64.38.085 says “Monetary damages or any other liability may not be awarded against or imposed upon the association, the officers or board of directors of the association, or those persons who may have provided advice or assistance
 to the association or its officers or directors, for failure to: Establish a reserve account; have a current reserve study prepared or updated in accordance with the requirements of this chapter; or make the reserve disclosures in accordance with this chapter.”<o:p></o:p></p>
<p class="MsoNormal"><o:p> </o:p></p>
<p class="MsoNormal">Soooooo, RCW 64.38.065 says you must perform a Reserve Study but RCW 64.38.085 says hey, don’t worry about it because you aren’t liable if you don’t prepare a Reserve Study???<o:p></o:p></p>
<p class="MsoNormal"><o:p> </o:p></p>
<p class="MsoNormal">(Now I know that an association <i>should</i> prepare a Reserve Study and
<i>should </i>have a reserve fund but that’s not my question)<o:p></o:p></p>
<p class="MsoNormal"><o:p> </o:p></p>
<p class="MsoNormal"><a name="Paul_Neumiller"><span style="font-size:12.0pt;font-family:"Times New Roman","serif""><img width="250" height="150" id="_x0000_i1025" src="cid:image002.jpg@01D29CE3.006D7B90"></span></a><span style="font-size:12.0pt;font-family:"Times New Roman","serif""><o:p></o:p></span></p>
<p class="MsoNormal"><span style="font-size:12.0pt;font-family:"Times New Roman","serif""><o:p> </o:p></span></p>
<p class="MsoNormal"><span style="font-size:12.0pt;font-family:"Times New Roman","serif"">IMPORTANT NOTICE:  This e-mail message is intended to be received only by persons entitled to receive the confidential information it may contain. E-mail messages to clients
 of Paul A. Neumiller presumptively contain information that is confidential and legally privileged; e-mail messages to non-clients are normally confidential and may also be legally privileged. Please do not read, copy, forward or store this message unless
 you are the intended recipient of it. If you have received this message in error, please forward it back to the sender and delete it completely from your computer system.<o:p></o:p></span></p>
<p class="MsoNormal"><span style="font-size:12.0pt;font-family:"Times New Roman","serif""><o:p> </o:p></span></p>
<p class="MsoNormal"><span style="font-size:12.0pt;font-family:"Times New Roman","serif"">E-mail communication on the Internet may NOT be secure. There is a risk that this confidential communication may be intercepted illegally. There may also be a risk of
 waiving attorney-client and/or work-product privileges that may attach to this communication. DO NOT forward this message to a third party. If you have any questions regarding this notice, please contact the sender.<o:p></o:p></span></p>
<p class="MsoNormal"><o:p> </o:p></p>
</div>
</body>
</html>