<div><div dir="auto"> This is where I recommend Natalie Choate as the expert on qualifications for trusts to be IRA Benefliciaries . She has a book out and a LISI CLE on how to do this after the SECURE regulations. </div></div><div><div><br><div class="gmail_quote"><div dir="ltr" class="gmail_attr">On Thu, Sep 4, 2025 at 10:23 AM Mark Anderson <<a href="mailto:marka@mbaesq.com" target="_blank">marka@mbaesq.com</a>> wrote:<br></div><blockquote class="gmail_quote" style="margin:0 0 0 .8ex;border-left:1px #ccc solid;padding-left:1ex"><br><br><br><br><br><br><br><br><br><br><br><br><div lang="EN-US" link="blue" vlink="purple" style="word-wrap:break-word"><br><br><div><br><br><p class="MsoNormal"><span style="font-size:10.0pt;font-family:"Arial",sans-serif;color:#002060">Off the top of my head, perhaps wife could create a trust and then name the trust as the beneficiary of the IRA.  The trust agreement would then lay out the distribution<br><br> scheme.<u></u><u></u></span></p><br><br><p class="MsoNormal"><span style="font-size:10.0pt;font-family:"Arial",sans-serif;color:#002060"><u></u> <u></u></span></p><br><br><p class="MsoNormal" style="margin-bottom:12.0pt"><b><span style="font-size:10.0pt;font-family:"Arial",sans-serif;color:#002060">Mark B. Anderson<br><br><br></span></b><span style="font-size:10.0pt;font-family:"Arial",sans-serif;color:#002060">ANDERSON LAW FIRM PLLC<br><br><br><a href="https://www.google.com/maps/search/821+Dock+Street,+Suite+209?entry=gmail&source=g" target="_blank">821 Dock Street, Suite 209</a>, PMB 4-12<br><br><br>Tacoma, Washington 98402<br><br><br>+1 253-327-1750<br><br><br>+1 253-327-1751 (fax)<br><br><br><a href="mailto:marka@mbaesq.com" target="_blank"><span style="color:#002060">marka@mbaesq.com</span></a><br><br><br><a href="http://www.mbaesq.com/" target="_blank"><span style="color:#002060">www.mbaesq.com</span></a><b><u></u><u></u></b></span></p><br><br><p class="MsoNormal" style="margin-bottom:12.0pt"><b><span style="font-size:10.0pt;font-family:"Arial Narrow",sans-serif;color:#002060">CONFIDENTIALITY NOTICE<br><br><br></span></b><span style="font-size:10.0pt;font-family:"Arial Narrow",sans-serif;color:#002060">This transmission is confidential and is intended solely for the use of the individual named recipient. It may be protected by the attorney-client privilege, work<br><br> product doctrine, or other confidentiality protection. If you are not the intended recipient, or the person responsible to deliver it to the intended recipient, be advised that any dissemination, distribution, or copying of this communication is prohibited.<br><br> If you have received this transmission in error, please immediately notify the sender via e-mail or by telephone at (253) 327-1750 that you have received the message in error, and then delete it. Thank you.<u></u><u></u></span></p></div></div><div lang="EN-US" link="blue" vlink="purple" style="word-wrap:break-word"><div><br><br><p class="MsoNormal"><span style="font-size:10.0pt;font-family:"Arial",sans-serif;color:#002060"><u></u> <u></u></span></p><br><br><div style="border:none;border-top:solid #e1e1e1 1.0pt;padding:3.0pt 0in 0in 0in"><br><br><p class="MsoNormal"><b><span style="font-size:11.0pt;font-family:"Calibri",sans-serif">From:</span></b><span style="font-size:11.0pt;font-family:"Calibri",sans-serif"> <a href="mailto:wsbapt-bounces@lists.wsbarppt.com" target="_blank">wsbapt-bounces@lists.wsbarppt.com</a> <<a href="mailto:wsbapt-bounces@lists.wsbarppt.com" target="_blank">wsbapt-bounces@lists.wsbarppt.com</a>><br><br><b>On Behalf Of </b>Ann Manley<br><br><br><b>Sent:</b> Thursday, September 4, 2025 9:10 AM<br><br><br><b>To:</b> WSBA Probate & Trust Listserv <<a href="mailto:wsbapt@lists.wsbarppt.com" target="_blank">wsbapt@lists.wsbarppt.com</a>><br><br><br><b>Subject:</b> [WSBAPT] Complicated distribution scheme<u></u><u></u></span></p><br><br></div><br><br><p class="MsoNormal"><u></u> <u></u></p><br><br><div><br><br><div><br><br><div><br><br><p class="MsoNormal" style="margin-bottom:10.0pt">Wife has an IRA with a million dollars. She wants her primary beneficiaries to be her husband (80%), niece 1 or her children if any (10%) and niece 2 or her children if any (10%). If either niece is dead w/<br><br> no kids, $ goes to husband.<u></u><u></u></p><br><br></div><br><br><div><br><br><p class="MsoNormal" style="margin-bottom:10.0pt"><u></u> <u></u></p><br><br></div><br><br><div><br><br><p class="MsoNormal" style="margin-bottom:10.0pt">But if husband is deceased, she wants each niece's share to increase to 20%, and have the rest distributed to a list of charities. <u></u><u></u></p><br><br></div><br><br><div><br><br><p class="MsoNormal" style="margin-bottom:10.0pt"><u></u> <u></u></p><br><br></div><br><br><div><br><br><p class="MsoNormal" style="margin-bottom:10.0pt">Can that be done via beneficiary designation, or is there a better way? (Or is the answer for her to come up with a less complicated scheme?)<u></u><u></u></p><br><br></div><br><br><div><br><br><p class="MsoNormal" style="margin-bottom:10.0pt"><u></u> <u></u></p><br><br></div><br><br><div><br><br><p class="MsoNormal" style="margin-bottom:10.0pt">Her financial adviser is saying that she should name her sister as a beneficiary, and then her sister can give money to the nieces and charities. That seems wrong.<u></u><u></u></p><br><br></div><br><br><div><br><br><p class="MsoNormal" style="margin-bottom:10.0pt"><u></u> <u></u></p><br><br></div><br><br><div><br><br><p class="MsoNormal" style="margin-bottom:10.0pt">Thanks!<u></u><u></u></p><br><br></div><br><br><div><br><br><p class="MsoNormal" style="margin-bottom:10.0pt"><u></u> <u></u></p><br><br></div><br><br><div><br><br><div><br><br><div><br><br><div><br><br><div><br><br><p class="MsoNormal" style="margin-bottom:10.0pt"><span style="font-size:10.0pt;font-family:"Arial",sans-serif">Ann Manley, Esq.</span><u></u><u></u></p><br><br></div><br><br><div><br><br><p class="MsoNormal" style="margin-bottom:10.0pt"><span style="font-size:10.0pt;font-family:"Arial",sans-serif">The Manley Law Firm, P.S., Inc.</span><u></u><u></u></p><br><br></div><br><br><div><br><br><p class="MsoNormal" style="margin-bottom:10.0pt"><span style="font-size:10.0pt;font-family:"Arial",sans-serif">PO Box 16324</span><u></u><u></u></p><br><br></div><br><br><div><br><br><p class="MsoNormal" style="margin-bottom:10.0pt"><span style="font-size:10.0pt;font-family:"Arial",sans-serif">Seattle, WA 98116</span><u></u><u></u></p><br><br></div><br><br><div><br><br><p class="MsoNormal" style="margin-bottom:10.0pt"><span style="font-size:10.0pt;font-family:"Arial",sans-serif">(206)292-3064 / (206)292-3914 fax</span><u></u><u></u></p><br><br></div><br><br><div><br><br><p class="MsoNormal" style="margin-bottom:10.0pt"><span style="font-size:10.0pt;font-family:"Arial",sans-serif"><a href="http://www.manleyfirm.com" target="_blank">www.manleyfirm.com</a></span><u></u><u></u></p><br><br></div><br><br><p><b><i><span style="font-size:10.0pt;font-family:"Arial",sans-serif">The Manley Law Firm practice areas include Bankruptcy*, Estate Planning, Auto Accidents, Civil Litigation, Construction, Commercial and Contract Law, Personal injury, Small Business, Unemployment<br><br> Claims, Wage Loss and Compensation claims</span></i></b><u></u><u></u></p><br><br><p><i><span style="font-size:8.0pt;font-family:"Arial",sans-serif">* The Manley Law Firm is a Debt Relief Agency. We help people file for bankruptcy relief under the Bankruptcy Code.</span></i><u></u><u></u></p><br><br><p><b><span style="font-size:10.0pt;font-family:"Arial",sans-serif">This email and any files transmitted with it are privileged, confidential, and intended solely to whom they are addressed. Any unauthorized use, copying, review or disclosure is prohibited.<br><br> If you have received this communication in error, please immediately notify the sender.</span></b><u></u><u></u></p><br><br></div><br><br></div><br><br></div><br><br></div><br><br><p class="MsoNormal"><u></u> <u></u></p><br><br></div><br><br></div><br><br></div><br><br></div><br><br><br><br>***Disclaimer: Please note that RPPT listserv participation is not restricted to practicing attorneys and may include non-practicing attorneys, law students, professionals working in related fields, and others.***<br><br>_______________________________________________<br><br>WSBAPT mailing list<br><br><a href="mailto:WSBAPT@lists.wsbarppt.com" target="_blank">WSBAPT@lists.wsbarppt.com</a><br><br><a href="http://mailman.fsr.com/mailman/listinfo/wsbapt" rel="noreferrer" target="_blank">http://mailman.fsr.com/mailman/listinfo/wsbapt</a></blockquote></div></div><br><br></div>-- <br><div dir="ltr" class="gmail_signature" data-smartmail="gmail_signature"><div dir="ltr">Rebecca Gandy, Attorney at Law<div>Admitted in Oregon and Washington <br><div>Gandy Legal Services, LLC.</div><div>110 E. Historic Columbia River Hwy, Troutdale</div><div>P.O. Box 487, Corbett OR 97019 (mailing)</div><div><a href="mailto:rebgandy@gmail.com" target="_blank">rebgandy@gmail.com</a></div><div>(971) 394-9237</div></div></div></div>