<div class="header">

   <div class="left">
   <a href="http://www.nytimes.com/"><img src="http://graphics8.nytimes.com/images/misc/nytlogo153x23.gif" alt="The New York Times" border="0" hspace="0" vspace="0" align="left"></a></div><br></div>
<br clear="all"><hr size="1" align="left">
<div class="timestamp">February 6, 2012</div>

<h1>Company Faces Forgery Charges in Mo. Foreclosures</h1>
    <span><h6 class="byline">By <a rel="author" href="http://topics.nytimes.com/top/reference/timestopics/people/m/gretchen_morgenson/index.html?inline=nyt-per" title="More Articles by Gretchen Morgenson" class="meta-per">GRETCHEN MORGENSON</a></h6>
</span>

 

<div id="articleBody">
 

    <p>
One of the largest companies that provided home <a href="http://topics.nytimes.com/top/reference/timestopics/subjects/f/foreclosures/index.html?inline=nyt-classifier" title="More articles about foreclosures." class="meta-classifier">foreclosure</a>
 services to lenders across the nation, DocX, has been indicted on 
forgery charges by a Missouri grand jury — one of the few criminal 
actions to follow reports of widespread improprieties against 
homeowners.        </p>
<p>
A grand jury in Boone County, Mo., handed up an indictment Friday 
accusing DocX of 136 counts of forgery in the preparation of documents 
used to evict financially strained borrowers from their homes. Lorraine 
O. Brown, the company’s founder and former president, was indicted on 
the same charges.        </p>
<p>
Employees of DocX, a unit of Lender Processing Services of Jacksonville,
 Fla., executed and notarized millions of mortgage documents for big 
banks and loan servicers over the years. Lender Processing closed the 
company in April 2010, after evidence emerged of apparent forgeries in 
these documents, a practice now called robo-signing.        </p>
<p>
Chris Koster, the Missouri attorney general, will prosecute the case. 
“The grand jury indictment alleges that mass-produced fraudulent 
signatures on notarized real estate documents constitutes forgery,” Mr. 
Koster said in a statement. “Today’s indictment reflects our firm 
conviction that when you sign your name to a legal document, it 
matters.”        </p>
<p>
Mr. Koster said his office’s investigation was continuing. This suggests
 he may hope to persuade Ms. Brown to cooperate in his investigation of 
the parent company. If convicted, Ms. Brown could face up to seven years
 in prison for each forgery count. DocX could be fined up to $10,000 for
 each forgery conviction.        </p>
<p>
Scott Rosenblum, a lawyer at Rosenblum, Schwartz, Rogers & Glass who
 represents DocX said: “We have not had an opportunity to review the 
indictment at this point. The company intends to enter a plea of not 
guilty.”        </p>
<p>
According to the indictment, Ms. Brown acted “knowingly in concert with 
DocX and its employees” to mislead and defraud the Boone County recorder
 of deeds. The documents central to the indictments were deeds of 
release, which eliminate a previous claim on an asset. Such releases are
 typically issued when a mortgage has been paid off.        </p>
<p>
A lawyer for Ms. Brown said that she intends to enter a not guilty plea and that she had no criminal intent.        </p>
<p>
Since evidence of pervasive foreclosure improprieties emerged, state 
officials have mostly brought civil suits against the institutions and 
law firms that filed the fraudulent documents. Individuals in Nevada, 
for example, have been charged with notary fraud, but beyond that 
matter, criminal cases arising from foreclosure practices have been 
uncommon.        </p>
<p>
The Missouri grand jury found that the person whose name appeared on 68 
documents executed on behalf of a lender — someone named Linda Green — 
was not the person who had signed the papers. The documents were 
submitted to the Boone County recorder of deeds as though they were 
genuine, Mr. Koster said.        </p>
<p>
A recent civil lawsuit against Lender Processing by the attorney general
 of Nevada found that former workers at one of its divisions had 
described their work as “surrogate signers.” One worker who was quoted 
in the complaint said she had been paid $11 an hour and told that her 
job was “to sign somebody else’s signature on documents.” The person 
said she had signed roughly 2,000 documents a day for months, according 
to the lawsuit.        </p>
<p>
In addition to deed releases, DocX surrogate signers routinely executed 
assignments of mortgage, which reflect changes in ownership.        </p>
<p>
The indictment is only the latest legal assault on the company and its 
parent, Lender Processing. In August 2011, American Home Mortgage 
Servicing, a large loan servicer, sued Lender Processing contending that
 more than 30,000 residential mortgages that it had handled across the 
country contained “improper execution, notarization and recording of 
assignments of mortgage.” DocX executed such paperwork for American Home
 from April 2008 through November 2009, the lawsuit said.        </p>
<p>
Last April, Lender Processing signed a consent order with the nation’s 
top financial regulators, agreeing to remediate improperly executed 
mortgage documents and to correct its default business practices. 
Michelle Kersch, a Lender Processing spokeswoman, said recently that the
 company now executed documents “with stringent controls in place” to 
ensure compliance with all rules.        </p><br clear="all"></div><br>-- <br>Art Deco (Wayne A. Fox)<br><a href="mailto:art.deco.studios@gmail.com" target="_blank">art.deco.studios@gmail.com</a><br>